SPERO EXCHANGE Política Anti-lavagem de Dinheiro (LBC)


A lavagem de dinheiro é a atividade de converter dinheiro ou outros instrumentos monetários obtidos com atividades ilegais em dinheiro ou investimentos que parecem legítimos, de modo que sua fonte ilegal não possa ser rastreada.


A SPERO EXCHANGE segue rigorosamente as disposições da política de combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento ao terrorismo. A Exchange, portanto, toma todas as medidas necessárias para detectar e combater o financiamento à lavagem de dinheiro e ao terrorismo. As regras internas são observadas de acordo com os requisitos internacionais relevantes.

1.Disposições gerais

A política de combate à lavagem de dinheiro da SPERO EXCHANGE foi projetada para impedir a lavagem de dinheiro, cumprindo as obrigações da legislação internacional, incluindo a necessidade de sistemas e controles adequados para reduzir o risco de o serviço ser usado para facilitar crimes financeiros. Esta política de LBC estabelece os padrões mínimos que devem ser cumpridos e inclui:

  • Identificação e verificação de clientes
  • Monitoramento de transações


2.Diretor de Conformidade

O Diretor de Conformidade é a pessoa devidamente autorizada pela SPERO EXCHANGE, cujo dever é garantir a implementação e o cumprimento efetivos da Política de LBC/KYC (Conheça Seu Cliente). É responsabilidade do Diretor de Conformidade supervisionar todos os aspectos do financiamento contra a lavagem de dinheiro e o combate ao terrorismo da SPERO EXCHANGE, incluindo, entre outros:

  • Coletar informações de identificação dos usuários.
  • Estabelecer e atualizar políticas e procedimentos internos para a conclusão, revisão, envio e retenção de todos os relatórios e registros exigidos pelas leis e regulamentos aplicáveis.
  • Monitorar transações e investigar desvios significativos da atividade normal.
  • Implementar um sistema de gerenciamento de registros para armazenamento e recuperação adequados de documentos, arquivos, formulários e logs.
  • Atualizar a avaliação de riscos regularmente.
  • Fornecer às autoridades informações necessárias conforme as leis e regulamentos aplicáveis.

3.Procedimentos de identificação e verificação de clientes

A SPERO EXCHANGE possui seus próprios procedimentos para determinar a conformidade com os padrões de combate à lavagem de dinheiro e a política da KYC. Os clientes SPERO EXCHANGE concluem um procedimento de verificação (eles devem fornecer uma cópia digitalizada do documento legal de identificação emitido pelo governo, com a foto do cliente. Pode ser um passaporte emitido pelo governo, carteira de motorista (nos países em que a carteira de motorista é uma documento de identificação principal) ou cartão de identificação local (sem cartões de acesso da empresa) se o valor da retirada exceder os limites estabelecidos e especificados para cada criptomoeda na seção Fundos.Todos os métodos legais para a verificação dupla das informações de identificação serão utilizados e a SPERO EXCHANGE verifica a autenticidade dos documentos e informações fornecidas pelos Clientes e reserva-se o direito de solicitar informações adicionais sobre Clientes que foram identificados como perigosos ou suspeitos.


A SPERO EXCHANGE se reserva o direito de coletar informações de identificação dos Clientes para fins da Política de LBC. Essas informações são processadas e armazenadas estritamente de acordo com a Política de Privacidade SPERO EXCHANGE. A SPERO EXCHANGE tem o direito de solicitar documentos ao Cliente, mesmo que tenham sido autenticados no passado.

4.Monitoramento de transações

O monitoramento das transações do Cliente e a análise dos dados obtidos também são uma ferramenta para avaliação de riscos e detecção de transações suspeitas. Se houver suspeita de lavagem de dinheiro, a SPERO EXCHANGE deve monitorar todas as transações e se reserva no direito de:

  • notificar as transações suspeitas às agências policiais relevantes;
  • solicitar ao Cliente que forneça informações e documentos adicionais;
  • suspender ou encerrar a conta do cliente.
A lista acima não é exaustiva e o Diretor de Conformidade monitorará as transações dos Clientes diariamente para definir se essas transações devem ser relatadas e tratadas como suspeitas ou devem ser tratadas de boa-fé.